澳大利亚房地产市场
来源： 2022-04-27 11:11:16
房屋贷款活动在2月份急剧下降，原因是房价上涨导致负担能力显着下降。
BluestoneHomeLoans公布的数据显示，住房负担能力“终于”稳定下来，2月份的抵押贷款负担能力指数为96.6，与1月份季度的结果相同。
住房贷款负担能力指数越高，平均住房贷款所需的平均收入比例越高，负担能力越低。
与1月季度报告的2.2%的涨幅相比，2022年2月的季度结果代表了失控的负担能力显着暂停，并且该指数连续三个月上涨，反映出近期的负担能力急剧下降。
尽管2月份的结果稳定，但该指数在连续九个滚动季度中继续高于长期平均水平(87.1)，目前的可负担性年度下降17%——自2010年1月该系列开始以来报告的最高水平。
报告指出，持续高于平均水平的指数反映了房价增长放缓和住房贷款活动下降的“明确前景”，这方面的证据已经出现。
随着澳大利亚储备银行(RBA)将提高现金利率，所有的目光都将集中在澳大利亚统计局(ABS)今天，星期三(4月27日)，因为它发布了3月份的消费者价格指数(CPI)2022年季度，提供澳大利亚通货膨胀率的指标。
经济学家预测，如果通胀率保持在2%至3%之间，澳大利亚央行可能会在即将举行的大选前提高现金利率。
房地产繁荣放缓
尽管过去两年澳大利亚的房地产增长迅猛，但金融机构严格的贷款条件也限制了借贷能力，导致需求减少和价格增长放缓。
BluestoneHomeLoans的顾问经济学家AndrewWilson博士表示，就可负担性而言，澳大利亚房地产市场“终于碰壁了”。
威尔逊先生说：“如果没有更高的收入或更低的利率来推高房价，房价上涨就结束了。”
“工资增长仍然很低，上周澳洲联储终于发出加息的信号。”
威尔逊先生表示，指标显示“失控的负担能力”将趋于平稳。
威尔逊先生说：“新冠疫情封锁造成的干扰在2021年末搅乱了局面，但随着被压抑的需求现在基本得到满足，房地产市场的动态正在恢复正常。”
“市场的基本驱动因素是：创纪录的价格影响可负担性、收入增长乏力、漫长的假期和选举干扰、金融机构更严格的贷款条件以及利率上升的前景。这些都使买家边缘化，导致需求减少和价格增长放缓。”
对楼市崩盘的担忧被夸大了
威尔逊先生说，虽然负担能力仍然是一个真正的问题，但对房地产市场崩盘的担忧“完全过头了”。
他说：“新冠疫情限制和担忧的放松、国民经济的复苏、大规模移民的即将回归以及预算中为首次购房者引入的重大刺激政策，将支持到2022年稳健的住房贷款。”
“虽然加息成为头条新闻，但澳大利亚房主没有理由恐慌。
“充分就业、近乎创纪录的家庭储蓄率以及在过去18个月的价格上涨后极高的房屋净值意味着，在不久的将来，很少有澳大利亚家庭可能会面临抵押贷款压力。”
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