投资住宅房地产投资信托基金

对于寻求“随波逐流”的更长期投资的投资者而言，住宅房地产投资信托基金可以提供稳定性和增长性。因为这些股票代表了非常真实和可行的房地产投资，所以它们比投资可能以更少资产和更多债务开始的成长型股票更安全。住宅房地产投资信托基金并不性感，但它们代表了社会不能没有的重要财产类型。

了解住宅房地产投资信托基金

有许多不同类型的房地产投资信托 (REIT)，但住宅REIT是最受欢迎的类型之一。这可能是因为它们在某种程度上很熟悉，并且代表了每个人都需要的东西：一个家。住宅房地产投资信托基金购买并持有房产，然后使用总租赁将房产出租给租户。有时他们出售房产来升级其他房产或进行新的和类似的收购，但这始终是为了提高他们的投资回报率。

住宅房地产投资信托基金几乎可以持有任何住宅出租物业集合，从数百个单户住宅到移动房屋公园、精品公寓楼或大型多户住宅区。一般来说，房地产投资信托基金购买和持有的房产对于大多数投资者来说过于昂贵，无法单独购买，从而使更多人能够接触到住宅投资房产。

投资住宅房地产投资信托基金的优势

尽管房地产投资信托基金不如最新的科技股那么令人兴奋，但它们是一种非常稳定和持久的投资，往往会证明其长期价值。通过住宅房地产投资信托基金进行房地产投资非常适合任何寻求非常可靠的独立投资或什至平衡风险更大的投资的人。选择住宅房地产投资信托基金有几个很好的理由：

住宅房地产投资信托基金往往是抗衰退的

因为每个人都需要住的地方，住宅房地产投资信托基金即使在最糟糕的时期也往往表现良好。办公室工作人员可能并不总是需要办公室，工业空间可能会出现收缩，但人们总是需要居住的地方，无论他们身在何处或赚了多少钱。

需求在增加

人口不断增加，越来越多的人选择独居，给租房市场带来了不小的压力。这些家庭不仅需要租金，他们还需要更多的租金，而好的住宅房地产投资信托基金很乐意提供这些。随着需求的增加，租金也会增加，从而为 REIT 持有人带来可靠的收入。目前，租金需求异常高，预计将继续增长。

能买房的人越来越少

多年的库存短缺已将购房价格推高，使人们更难购买自己的房子。由于大多数潜在买家的首付金额更大且贷款资格审核流程更严格，因此越来越多的人选择租用更长的时间，因为他们正在努力提高信用并积累储蓄。

投资住宅房地产投资信托的风险

尽管住宅房地产投资信托基金作为一种投资类型往往非常稳定和可靠，但个人房地产投资信托基金远非保证赢家。仍然有很多风险需要注意，特别是如果您希望长期持有(这是投资房地产投资信托基金的理想方式，但通常不需要购买)。

考虑房地产市场

今天很热的房地产市场明天很冷。行业迁出或当地大型雇主倒闭等经济因素会迅速改变可能从住宅房地产投资信托基金租房的工人的形象。在选择住宅房地产投资信托基金时，请寻找在当地收入减少或房价下跌时有移动空间的房产。

过度杠杆化的房地产投资信托基金可能存在风险

住宅房地产投资信托基金通常在开始时或在开展新项目或大型收购时必须承担大量债务。如果债务造成过度的财务负担，则可能会破坏业务的稳定。住宅房地产投资信托基金本质上不应该是靠薪水过活，也不能承受重大的财务打击，无论是新的还是成熟的。

供过于求会损害入住率和租金

火热的市场是住宅REIT全力以赴的诱人场所。在多个市场或几种出租物业之间进行合理平衡的投资组合是一回事，但将大部分资金放在一个地方则是另一回事。供过于求是住宅房地产投资信托基金的杀手，尤其是对于那些过度杠杆化的人。当一个公寓大楼的入住率因为竞争单位的突然涌入而从 95% 上升到 75% 时，这可能是一个大问题。为了减缓大出血，许多公司将降低租金以与其他同类物业更具竞争力，并且开始了逐底竞争。

上升的利率可能会带来挑战

住宅房地产投资信托基金经常背负债务。贷款使他们能够升级房产、进行新的收购以及进行自己的投机活动，而不会占用大量资金。当利率较低时，债务成本几乎为零，因此更容易进行升级以增加租金或改善租户的生活。然而，当债务变得昂贵时，各种多米诺骨牌都可能开始倒下。例如，无法以可承受的价格利用改进可能意味着一些房产从 A 级降到 B 级，甚至从 B 级降到 C 级，这可能会降低每个单元带来的租金。

3个顶级住宅房地产投资信托基金购买

与所有类别的房地产投资信托基金一样，住宅领域有很多非常好的选择。研究过市场并准备好应对困难的公司会进行大量的长期投资。

数据来源：雅虎!金融。数据截至 2022 年 1 月 13 日。按作者列出的表格。

卡姆登财产信托

尽管是竞争激烈的公寓市场的一部分，Camden Property Trust 最近报告了其有史以来最高的入住率，达到 97.5%，并且预计将继续增长。该公司正在美国加大收购力度 Camden Property Trust 的许多物业还包括底层零售、办公空间或混合用途空间，创造了人们可以工作、娱乐和生活的真正社区。尽管过去的一年是关于支出的，但它也与健康、多元化的投资组合的显着增长有关。

中美洲公寓社区公司

除了拥有近 300 处房产的庞大而多样化的投资组合外，Mid-America Apartment Communities 还处于长期增长的良好位置。它不是主要专注于建筑，而是通过购买和改造吸引中等收入人群的单位来增加其持有量。其 1470 万美元的房地产资产背负着 450 万美元的债务，这为该公司提供了一些改善房产的回旋余地，以及更多的资金直接进入投资者的口袋，而不是支付利息。

UMH 属性

尽管 UMH 在其历史上曾有过一些坎坷，但由于大流行，人们对单户住宅和租赁的兴趣增加了，这给它带来了巨大的冲击。房地产投资信托基金能够在 2021 年将股息提高 5.5%，这是自 2009 年以来首次提高股息。UMH 是美国最大的制造住宅社区所有者，拥有约 8,700 套独立住宅和 3,300 套空置地块。它还拥有 1,800 英亩土地，这将使其能够继续建造大约 7,300 块土地。对于那些不愿冒着公寓生活风险但又买不起传统房子的人来说，这是一个很大的空间。

更稳定、无需干预的投资

投资住宅房地产投资信托基金可以提供房地产投资固有的稳定性，即使您对进行维护或与租户打交道并不特别感兴趣。您无需每天亲自动手，而是让您的钱为您工作，而其他人则负责专业的物业管理以及与房东相关的所有其他麻烦事。