出借银行卡“跑分”牟利 保定多人因涉嫌“帮信罪”被抓

卖几张银行卡、手机卡给他人

赚几个“小钱”

又不直接实施诈骗行为

咋就构成犯罪了呢？

注 意！

电信网络诈骗、网络赌博、洗钱犯罪

大都借助银行卡实现转账套现

为了蝇头小利

出租、出借、出售自己的银行卡、手机卡

被不法分子用来从事违法犯罪活动

帮助实施信息网络诈骗

也是犯罪！

当前电信网络诈骗持续高发的一大根源，是大量“实名不实人”的银行卡、手机卡被骗子购买后实施诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。保定网警全力打击“两卡”违法犯罪，坚决铲除电信诈骗违法犯罪滋生土壤。近日，涿州、高阳、唐县、安国成功侦办多起案件，严厉打击了“帮信”违法犯罪行为。

案例一、涿州网警成功破获一起帮助信息网络犯罪活动案

近日,涿州网警成功抓获一名涉嫌帮助信息网络犯罪嫌疑人张某某（男，20岁，江苏省南京市人）。

涿州网警在工作中发现，张某某售卖个人银行卡，涉嫌帮助信息网络犯罪活动。线索获悉后，涿州网警对张某某的身份信息以及涉案银行卡流水进行核查。民警及时固定证据，并围绕嫌疑人张某某的活动范围展开研判分析，将其成功抓获。

经讯问，嫌疑人张某某于2021年10月份办理了4张银行卡，然后将自己名下的这4张银行卡售卖给他人，自己从中获利人民币1000元。

目前犯罪嫌疑人张某某已被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

案例二、涿州网警成功破获一起帮助信息网络犯罪活动案

近日，涿州网警抓获一名涉嫌利用银行卡帮助他人网络“跑分”洗钱案犯罪嫌疑人李某（男，30岁，贵州省贵阳市人）。

涿州网警工作发现，李某名下多张银行卡账户交易异常，交易金额巨大，与其交易的账户涉及电信诈骗资金流动，涿州网警通过线索摸排，成功将李某抓获。

经讯问，嫌疑人李某于2022年1月初将自己名下的6张银行卡及手机验证码出借给他人，用于从事非法“洗钱”活动，涉案金额 50万余元，自己从中获利人民币1700元。

目前犯罪嫌疑人李某已被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

案例三、高阳网警破获一起帮助信息网络犯罪活动案

近日，高阳网警积极深挖线索破获一起涉嫌帮助信息网络犯罪活动案，抓获犯罪嫌疑人陈某（男，22岁，四川人）。

工作发现，陈某将自己名下个人银行卡出借给他人进行“跑分”以此获利，陈某出租的2张银行卡涉及10余起电信诈骗案件，涉案金额50余万元。高阳网警锁定线索，多路并进，于2022年2月20日，将犯罪嫌疑人陈某抓获归案。

经审讯，陈某交代了其在明知出租、出借、出售银行卡涉嫌违法犯罪的情况下仍进行出租，并从中获利的犯罪事实。

目前，犯罪嫌疑人陈某已被我局刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

案例四、唐县网警抓获一名涉嫌帮助信息网络犯罪活动犯罪嫌疑人

近日，唐县网警在日常工作中获得线索，胡某（女，29岁，唐县罗庄乡人）名下银行卡涉及网络诈骗活动。唐县网警立即联合罗庄派出所精干警力开展工作，经过多日的信息研判，将胡某抓获到案。胡某将自己的两张银行卡和一张手机卡出售给他人，从事违法犯罪活动，银行流水达到240余万。

目前，犯罪嫌疑人胡某已被唐县公安局依法刑事拘留，此案正在进一步审理中。

案例五、安国网警破获一起“帮信”案

近日，安国网警在工作中发现，代某（男，28岁，安国人）名下银行卡涉及网络诈骗活动。安国网警组织精干力量，周密部署，对线索进行深入核查，分析研判，最终，将犯罪嫌疑人代某抓获到案。经讯问，由于犯罪嫌疑人代某的征信有问题，便从网上看到可以贷款的信息，能对代某的银行卡进行“包装”，从而贷款，于是代某将自己名下的四张银行卡给“相关人员” 进行“包装”，殊不知，已经将银行卡给他人使用进行 “跑分”致使他人实施诈骗20余万元。犯罪嫌疑人代某的行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动。

目前，犯罪嫌疑人代某已被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

法条链接：

根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

警方提醒：

切勿贪图一时利益，将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡，以及微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁给犯罪分子，否则将面临信用惩戒、限制业务、严管账户、法律处分等后果。

素材来源：涿州网警、高阳网警、安国网警、唐县网警

（转自：·保定网警巡查执法）